Quando è obbligatorio il controllo antiriciclaggio?

Cos’è la valutazione del rischio AML

Quando chiedi un Lambda Report, in alcuni casi, in base al motivo per cui lo richiedi, sei tenuto per legge a raccogliere alcune informazioni sul soggetto e sull’operazione che stai effettuando.

Si chiama adeguata verifica della clientela ed è prevista dal

D.Lgs. 231/2007, la norma italiana che recepisce le direttive europee antiriciclaggio (AML). Non è una scelta nostra: è un obbligo che riguarda chiunque svolga attività professionali o commerciali che possono essere esposte a rischi di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

In pratica, ti chiederemo alcune informazioni aggiuntive — sul soggetto, che tipo di attività svolge e perché c’è bisogno del report — e le usiamo per calcolare un profilo di rischio. Tutto rimane riservato e trattato secondo il GDPR.

Quando ti viene chiesta

La valutazione del rischio è richiesta solo in alcuni casi specifici. Non devi compilarla se acquisti un report, ad esempio, per un’esigenza informativa generica.

È necessaria se:

• Stai avviando o sei già in un rapporto continuativo con un professionista (commercialista, avvocato, consulente, agente immobiliare) che ha usato Lambda per supportare la sua valutazione su di te;
• Stai effettuando o valutando un’operazione di rilievo economico: compravendita immobiliare, cessione di quote societarie, accordo commerciale significativo, finanziamento;
• Il valore dell’operazione collegata supera €5.000 o si tratta di un’attività svolta con continuità nel tempo;
• Sei una persona giuridica (società, associazione, trust) e il report è richiesto nell’ambito di una due diligence o di una trattativa formale;

Non è necessaria se:

• Acquisti un report per uso personale o informativo (es. verificare la situazione di un immobile, curiosità su una società);
• Il report non è collegato ad alcuna trattativa in corso;
• Stai semplicemente raccogliendo informazioni preliminari senza impegno formale;

Cosa succede con i tuoi dati

Le informazioni che fornisci nella valutazione del rischio vengono trattate esclusivamente per adempiere agli obblighi di legge. Non vengono condivise con terzi, non vengono utilizzate per finalità commerciali, e sono conservate con le stesse misure di sicurezza che applichiamo a tutti i dati che gestiamo.

Il risultato della valutazione — una fascia di rischio da non significativo a molto significativo — determina il tipo di verifica applicata:

In nessun caso la valutazione del rischio influisce sul contenuto del report o sul prezzo che paghi.

Hai dubbi?

Se non sei sicuro se la valutazione del rischio sia necessaria nel tuo caso, contattaci prima di compilare il form. Ti rispondiamo via WhatsApp o email e ti diciamo in pochi minuti se devi procedere con la verifica o meno.

→ WhatsApp: +39 351 439 1631

→ Email: hello@lambda.pm

Testo redatto ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche.